Fintecom Sp. z o.o. (dawniej: England.pl Sp. z o.o.) została założona 30.07.2010 r. jako przedsiębiorstwo w formie spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, którego podstawowym rodzajem działalności jest świadczenie usług przekazu pieniężnego pomiędzy Wielką Brytanią i Polską, oraz do innych krajów Unii Europejskiej, dzięki paszportowaniu usługi przekazu pieniężnego na wszystkie kraje UE.
Fintecom Sp. z o. o. stosuje się do większości zasad ładu korporacyjnego zawartych w „Zasadach Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” rekomendowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego ( pełna treść dokumentu dostępna jest na stronie KNF ).
Spółka nie stosuje kilku zasad rekomendowanych przez KNF, które ze względu na ich nadmierną uciążliwość dla Spółki oraz nieproporcjonalność w świetle skali i charakteru działalności Spółki, byłyby nieadekwatne czy zbyt kosztowne do spełnienia. W szczególności nie stosujesię zasad określonych w Rozdziale 4 „Organ nadzorujący”, gdyż Spółka nie ma Rady Nadzorczej. Nie stosuje się również zasad określonych w Rozdziale 9 „Wykonywanie uprawnień z aktywów nabytych na ryzyko klienta” ze względu na to, iż Spółka nie nabywa i nie zarządza aktywami na ryzyko Klienta.
Obowiązujące w Spółce zasady ładu korporacyjnego zostały przyjęte uchwałą Zarządu Fintecom Sp. z o.o. w dniu 30 grudnia 2014 r. Zasady te obowiązują w Spółce od 1 stycznia 2015 r. i są sukcesywnie aktualizowane.
Zasady ładu korporacyjnego w Fintecom Sp. z o.o.
1. Dane Spółki:
Firma: Fintecom spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
Adres: ul. Marszałka Piłsudskiego 45, 75-502 Koszalin, Polska.
Sąd rejestrowy: Sąd Rejonowy w Koszalinie Wydział IX Gospodarczy KRS
Numer KRS: 0000362067
NIP: 6692501424
REGON: 320877907
Kapitał zakładowy: 600.000,00 zł
2. Struktura organizacyjna – organy Spółki:
W myśl przepisów Kodeksu Spółek Handlowych (K.S.H.) dotyczących spółek z ograniczoną odpowiedzialnością, oraz zgodnie z § 11 Umowy Spółki, organami Spółki są: Zgromadzenie Wspólników oraz Zarząd. W Spółce nie została utworzona Rada Nadzorcza.
Schemat organizacyjny Fintecom Sp z o.o.

2.1. Zgromadzenie Wspólników
Zgromadzenie Wspólników Fintecom Sp. z o.o. działa w oparciu o przepisy K.S.H. oraz Umowę Spółki. Zgodnie z § 12 Umowy Spółki, Zgromadzenia Wspólników odbywają się w siedzibie Spółki (Koszalin) lub w innym miejscu na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, jeżeli wszyscy Wspólnicy wyrażą na to zgodę na piśmie. Zgromadzenie Wspólników obraduje jako zwyczajne lub nadzwyczajne. Zwyczajne Zgromadzenie Wspólników powinno odbywać się każdego roku, nie później niż sześć miesięcy po zakończeniu roku obrotowego Spółki.
Zwoływanie
Zgromadzenie Wspólników zwołuje Zarząd.
Zwyczajne Zgromadzenie Wspólników odbywa się w terminie do sześciu miesięcy po upływie każdego roku obrotowego.
Nadzwyczajne Zgromadzenie Wspólników zwoływane jest w przypadku, gdy jeden ze Wspólników lub Zarząd uzna to za wskazane.
Zgromadzenie
Wspólników może się odbyć, jeżeli każdy Wspólnik został powiadomiony
osobiście (wymagane pisemne potwierdzenie), listem poleconym lub pocztą
kurierską, wysłanym co najmniej dwa tygodnie przed terminem Zgromadzenia
Wspólników.
Zamiast listu poleconego lub przesyłki nadanej pocztą
kurierską, zawiadomienie może być wysłane Wspólnikowi pocztą
elektroniczną, jeżeli uprzednio wyraził on na to pisemną zgodę, podając
adres na który zawiadomienie powinno być wysłane.
Podejmowanie uchwał
Każdy udział daje prawo do jednego głosu na Zgromadzeniu Wspólników.
Uchwały
zapadają bezwzględną większością głosów i są ważne, jeżeli podjęto je
na Zgromadzeniu Wspólników, na którym reprezentowanych było co najmniej
3/5 (trzy piąte) udziałów.
Uchwały Zgromadzenia Wspólników dotyczące
zmiany Umowy Spółki, rozwiązania Spółki lub zbycia przedsiębiorstwa albo
jego zorganizowanej części zapadają większością 2/3 (dwóch trzecich)
głosów i są ważne, jeżeli podjęto je na Zgromadzeniu Wspólników, na
którym reprezentowanych było co najmniej 3/5 (trzy piąte) udziałów.
Zgodnie
z treścią Umowy Spółki, uchwała Zgromadzenia Wspólników o wyłączeniu
czystego zysku w całości lub w części do podziału między Wspólników oraz
o przeznaczeniu go na utworzone w Spółce fundusze celowe, powinna być
podjęta jednogłośnie.
Kompetencje
Kompetencje Zgromadzenia Wspólników. Należą do nich:
- rozpatrywanie i zatwierdzanie sprawozdania Zarządu z działalności Spółki, sprawozdania finansowego za ubiegły rok obrotowy oraz udzielenie absolutorium członkom organów Spółki z wykonania przez nich obowiązków;
- postanowienia dotyczące roszczeń o naprawienie szkody wyrządzonej przy zawiązaniu Spółki lub sprawowaniu zarządu lub nadzoru;
- podział zysku lub pokrycie strat oraz przeznaczenie zysku na inne fundusze;
- wybór i odwołanie członków Zarządu oraz ustalanie wynagrodzenia dla członków Zarządu i wskazanie Prezesa Zarządu;
- podwyższanie kapitału lub obniżanie kapitału zakładowego Spółki;
- zatwierdzanie kierunków rozwoju Spółki;
- zmiany Umowy Spółki;
- rozwiązanie i likwidacja Spółki;
- wyrażenie zgody na zbycie i zastawienie udziałów;
- wyrażenie zgody na zbycie i wydzierżawienie przedsiębiorstwa lub jego zorganizowanej części oraz ustanowienie na nich ograniczonego prawa rzeczowego;
- ustalenie wysokości i terminu dopłat;
- Zgromadzenie Wspólników w drodze uchwały decyduje o przeznaczeniu czystego zysku;
- Zgromadzeniu Wspólników posiada kompetencję do tworzenia funduszy celowych, a w szczególności:
- I) funduszu zapasowego,
- II) funduszu rezerwowego,
- III) funduszu świadczeń socjalnych.
2.2. Zarząd
Zarząd Fintecom działa w oparciu o przepisy K.S.H. oraz Umowę Spółki.
Skład, powołanie, odwołanie, wygaśnięcie mandatu Członka Zarządu
Zgodnie
z Umową Spółki Zarząd może składać się od 1 (jednej) do 5 (pięciu)
osób, w tym Prezesa Zarządu. Członkowie Zarządu są powoływani na czas
nieokreślony przez Zgromadzenie Wspólników. Mandat Członka Zarządu
wygasa z chwilą odwołania. Członkowie Zarządu są odwoływani przez
Zgromadzenie Wspólników. Umowa Spółki nie ogranicza prawa odwołania
Członka Zarządu do ważnych powodów. Mandat Członka Zarządu wygasa
również wskutek śmierci i rezygnacji.
Obecny skład Zarządu Spółki
W chwili obecnej Zarząd jest trzyosobowy. W skład Zarządu wchodzi – Prezes Zarządu, Wiceprezes Zarządu oraz Członek Zarządu.
Prezesem Zarządu jest Agnieszka Remus.
Prezes
Zarządu kieruje pracami Zarządu Spółki i posiada wysokie kompetencje
wynikające z wykształcenia oraz wiedzy nabytej w trakcie szkoleń, a
także wieloletniego doświadczenia. Jako osoba o nieskazitelnej reputacji
daje rękojmię należytego wykonywania powierzonych obowiązków.
Kompetencje Zarządu:
W
myśl K.S.H. Zarząd prowadzi sprawy Spółki i reprezentuje Spółkę.
Zgodnie z Umową Spółki, Zarząd zarządza majątkiem Spółki i sprawami
Spółki oraz kieruje całokształtem działalności Spółki. Zakres
kompetencji Członka Zarządu do prowadzenia spraw Spółki i do
reprezentowania Spółki dotyczy wszystkich czynności sądowych i
pozasądowych Spółki.
a) prowadzenie spraw Spółki:
Przez
prowadzenie spraw Spółki należy rozumieć przede wszystkim podejmowanie
decyzji w sprawach Spółki i to zarówno decyzji mających znaczenie
prawne, jak i decyzji czysto faktycznych. Obejmuje ono zatem zarówno
dokonywanie czynności faktycznych oraz składanie i przyjmowanie
oświadczeń woli w stosunkach wewnętrznych. Zarządzanie spółką polega na
określaniu i wyborze właściwych środków działania, umożliwiających
realizację celu Spółki.
Umowa Spółki stanowi, że Zarząd bez odrębnej
uchwały Wspólników może rozporządzać prawem lub zaciągać zobowiązania do
świadczenia także wówczas, gdy ich wartość dwukrotnie przewyższa
wysokość kapitału zakładowego.
b) reprezentacja Spółki:
Prawo
reprezentowania polega na kompetencji do dokonywania czynności prawnych
w imieniu Spółki, co obejmuje zarówno czynności materialno-prawne, jak i
czynności procesowe.
W myśl Umowy Spółki prawo do reprezentacji Spółki przysługuje każdemu Członkowi Zarządu samodzielnie.
W
myśl K.S.H. w umowie między Spółką a Członkiem Zarządu oraz w sporze z
nim Spółkę reprezentuje pełnomocnik powołany uchwałą Zgromadzenia
Wspólników.
Obrady Zarządu Spółki prowadzone są w języku polskim, w języku polskim sporządzane są również wszystkie dokumenty Spółki.
Zgodnie z Kodeksem Spółek Handlowych prawo do kontroli (nadzoru) przysługuje każdemu Wspólnikowi.
3. Relacje z udziałowcami.
Fintecom
Sp. z o.o. działa w interesie wszystkich Wspólników z poszanowaniem
interesu Klientów. Spółka zapewnia wszystkim Wspólnikom równy dostęp do
informacji oraz nie stosuje preferencji w stosunku do wybranych
Wspólników. Informacje przekazywane są udziałowcom w sposób rzetelny i
kompletny.
Udziałowcy Spółki współdziałają ze sobą realizując jej
cele oraz zapewniając bezpieczeństwo działania samej instytucji oraz
środków powierzanych przez Klientów celem realizacji usług wykonywanych
przez Spółkę.
4. Polityka zatrudnienia i wynagradzania.
Spółka prowadzi przejrzystą polityką wynagradzania i zatrudnienia, która sprzyja przede wszystkim bezpieczeństwu transakcji i harmonijnemu rozwojowi. Przyjęta polityka sprzyja uczciwej i wydajnej pracy. Polityka wzrostu wynagrodzeń zapewnia ich stały realny wzrost ale za każdym razem uwzględnia sytuację finansową Spółki.
5. Polityka informacyjna.
Fintecom Sp. z o.o. prowadzi przejrzystą politykę informacyjną w zakresie usług i działalności Spółki, uwzględniającą potrzeby pracowników oraz Klientów. Polityka informacyjna Spółki zapewnia ochronę informacji osobowych oraz transakcyjnych Klientów Spółki z poszanowaniem istniejących regulacji prawnych.
6. Prowadzenie działań informacyjnych w zakresie przekazu reklamowego.
Jasne i jednoznaczne działania informacyjne Spółki mają swoje odzwierciedlenie również w sposobie formułowania przekazu reklamowego, który musi być rzetelny i nie wprowadzać Klientów w błąd oraz cechować się poszanowaniem powszechnie obowiązujących przepisów prawa, zasad uczciwego obrotu jak również dobrych obyczajów. Przekaz reklamowy powinien w sposób jasny wskazywać, jakiego produktu lub usługi dotyczy.
7. Skargi i reklamacje.
Zasady rozpatrywania skarg i reklamacji Klientów w Spółce są jasne i przejrzyste. Zasady te zostały opisane w Regulaminie wykonywania usług oraz szczegółowiej opisane w “Zasady rozpatrywania reklamacji przez serwis England.pl“
Proces rozpatrywania skarg i reklamacji Klientów w Spółce prowadzony jest rzetelnie, wnikliwie i obiektywnie oraz z poszanowaniem przepisów prawa, zasad uczciwego obrotu i dobrych obyczajów. Treść odpowiedzi na skargę lub reklamację zawiera pełne i wyczerpujące uzasadnienie faktyczne i prawne. Fintecom Sp. z o.o. dąży do polubownego rozwiązywania ewentualnych sporów ze swoimi Klientami.
8. Kontrola wewnętrzna i zarządzanie ryzykiem.
Fintecom
Sp. z o.o. posiada skuteczny system kontroli wewnętrznej i zarządzania
ryzykiem. Częścią tego systemu jest Komórka Kontroli Wewnętrznej oraz
Dział Compliance.
System kontroli w szczególności zapewnia:
- prawidłowość procedur administracyjnych i księgowych, a także sprawozdawczości finansowej oraz rzetelnego raportowania wewnętrznego i zewnętrznego,
- zgodności działania z przepisami prawa i regulacjami wewnętrznymi oraz z uwzględnieniem rekomendacji nadzorczych.
Pracownicy Fintecom Sp. z o.o. mają w ramach obowiązków służbowych przypisane odpowiednie zadania związane z realizacją celów kontroli wewnętrznej. Szczególnie rygorystycznie są traktowane wszystkie sprawy związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu. Za skuteczność kontroli wewnętrznej i zarządzanie ryzykiem odpowiada Komórka Kontroli Wewnętrznej oraz Zarząd Spółki.